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虚拟货币:虚拟货币纳入金融犯罪执法网络



虚拟货币:虚拟货币纳入金融犯罪执法网络

 

  美国众议院通过《FinCEN2018改进法案》,这是一项两党合作的法案,如果通过,将扩大金融犯罪执法网络的作用。

  据悉,财政事务及经济发展局 (FinCEN) 为财政部下属部门,负责协调各种执法机构打击洗钱和非法金融活动。

  该法案对现行法律作了三项实质性修改:

  一、它扩大了恐怖主义的任务范围,目前只涉及”国际恐怖主义” ;

  二、该法案规定,FinCEN除了与联邦、州、地方和外国执法机构合作之外,FinCEN 还应该与部落执法机构合作;

  三、FinCEN的数据收集和分析工作应该包括加密货币,或者用该法案的话来说,”涉及新兴技术或替代货币的价值事项”。

  在解释这些变化的必要性时,该法案的 "调查结果" 一节指出:

  “尽管虚拟货币的使用和交易是法律惯例,但一些恐怖分子和罪犯,包括国际犯罪组织,正在试图利用全球金融系统的脆弱性,并越来越多地使用虚拟货币等新的支付方法来转移非法资金。”

  一周前,众议院恐怖主义和非法金融小组委员会听取了关于恐怖分子使用加密货币的证词。

  来自制裁和非法金融中心的 Yaya Fanusie 作证说,“新兴的金融技术提供了筹集和转移资金的新渠道。”他建议政府现在就采取行动,“应对不断演变的金融生态系统所带来的新风险。”

  上个月,美国司法部曾针对比特币交易商Burrell 国际洗钱罪一案发表意见,称其交易活动反映了美国反洗钱法律框架的一个巨大漏洞。

  当前,虚拟货币因其匿名属性成为不少洗钱活动的最佳中介,因轻松绕开当前金融体系且跨国监管困难,层出不穷的数字货币洗钱案件正在成为全球金融的头号难题。

  据 CipherTrace 报告显示,2017 年共有 2.66 亿美元通过数字货币洗钱,而在2018年第二季度,通过加密货币进行洗钱的金额就达到12亿美元。

  监管是全球共同的主题,将涉及数字货币的洗钱活动纳入金融犯罪网络的国家中,美国也并非先行者。

  今年6 月,日本警察厅宣布重新审核金融机构账户身份核实方法,除金融机构账户外,还针对虚拟货币交易和信用卡等。8 月,日本警察厅宣布将资助 3500 万日元开发新软件,以帮助跟踪非法数字货币交易背后的犯罪分子。

  9月,欧盟委员会将数字货币交易纳入数字支付欺诈监管范畴,根据欧盟委员会批准的新规则,欧盟委员会对数字支付欺诈实施更严厉的判决。

  欧盟委员会成员Sylvia-Yvonne Kaufmann表示,越来越多的非现金支付(如卡片、电子钱包、移动支付和数字货币)为犯罪分子提供现行规则的漏洞。

  另外,虚拟货币发展较为迅速的韩国和中国等国都相继采取较为严格的监管措施,对虚拟货币都保持了较为谨慎的态度。

  世界各国的监管举措尽管不同,在共通处确实应该学习和借鉴,但也应结合本国实际灵活变通。


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